Som investor trenger du en spesialisert løsning og full oversikt i et system som kan effektivisere og automatisere finansforvaltningen. Hvorfor er det viktig?
Alle virksomheter som driver med eller har foretatt finansinvesteringer, eller kjøp og salg av verdipapirer, trenger et godt system for å forvalte verdiene. Investering i, og kjøp og salg av verdipapirer krever et system som er nøyaktig og oversiktlig, og som enkelt kan videreføre data til andre forretningssystemer. Driver du med investeringer i eget AS er du forhåpentlig klar over behovet for god regnskapsføring, som også er lovpålagt. Det er derimot ikke alltid like enkelt å vite nøyaktig hvilket systemer du trenger, eller som er mest optimale.
For virksomheten er det åpenbart viktig å ha en regnskapsfører som er i stand til å ivareta de ulike regnskaps- og skattemessige problemstillingene knyttet til investeringer, og lovkravene til regnskapsføring og innlevering av skattepapirer. Og som samtidig er i stand til å utføre arbeidet uten for mye involvering av kunden. Det betyr at en leverandør, som Amesto AccountHouse, må klare å lage en god produktløsning, med systemer for håndtering av verdipapirer samt årsregnskap og skattepapirer, som et grunnprodukt.
Finn din lokale regnskapsfører
Våre løsninger gir en fleksibilitet for virksomheten fordi grunnløsningen deretter kan utvides og bygges videre på etter behov. For eksempel med et system for finansforvaltning, som kan gi full oversikt over investeringsportefølje, avkastingsrapporter, beholdningsrapporter, og mye mer.
Den største utfordringen med regnskapsførsel når man driver med investeringer av formue er å ha kontroll på FIFO-rekkefølgen. First in, first out er et prinsipp der de eldste verdiene selges først. Dersom virksomheten har anskaffet verdipapirer over flere perioder, som for eksempel kjøp av aksjer i et selskap på ulike tidspunkter, hvordan beregnes gevinst eller tap ved salg? Dette styres av FIFO-prinsippet, der de eldste aksjene selges først.
Da er det viktig å ha detaljert oversikt over alle historiske transaksjoner. I tillegg er det egne regler rundt fritaksmetoden, som betyr at det er ulike skatteregler når du realiserer verdipapirer innenfor EØS-området og utenfor.
Dette er noen av utfordringene som en virksomhet opplever knyttet til verdipapirer og investeringer. Da er det nødvendig med en regnskapsfører som kan å håndtere finansforvaltning på en god måte.
Mer om våre regnskapstjenester for finans og investeringsbransjen
Et dedikert system for finansforvaltning gjør det hele enklere og kan gi full oversikt over informasjonsflyten og alle aspekter ved verdiene selskapet forvalter. Transaksjoner og rekkefølge ved salg bør kunne styres automatisk i henhold til FIFO-prinsippet, og være tilrettelagt for riktig klassifisering av verdipapirene om de er innenfor eller utenfor EØS-området. Et godt system er et godt verktøy for å løse begge disse utfordringene.
Escali er et forsystem til regnskapssystemet, og håndterer en del av de regnskapsmessige oppgavene. Det er ikke et fullverdig regnskapssystem i seg selv, men har en veldig god integrasjon mot ERP-løsninger, som Xledger. Data fra Escali overføres direkte til virksomhetens regnskaps- eller årsoppgjørsløsning, uten at det medgår unødvendig tid på dataoverføring. Det gir en veldig smidig og effektiv opplevelse.
Selv om det finnes flere løsninger for håndtering av finanstransaksjoner og -forvaltning, er det få systemer er like fullverdige for sitt formål som Escali. Systemet er raskt og effektivt, og bidrar til å sikre god kvalitet av dataene på tvers av virksomhetens forretningssystemer. Bransjen som helhet er jo godt tjent med gode systemer som ivaretar begge aspektene. Tid spart, og mindre feil.
En løsning for finansforvaltning krever at brukerne har en viss regnskapsfaglig bakgrunn med erfaring fra verdipapirtransaksjoner og investeringer. På samme måte som alle fagsystemer fra ulike leverandører har forskjellig tilnærming og grensesnitt, krever de også innføring og opplæring.
Fordelene er at virksomheten får god kvalitet på regnskapet, og får behandlet de forskjellige transaksjonene på en riktig måte, og som er godt dokumentert overfor revisor. Escali er et anerkjent system som også revisorselskaper kjenner til. Da går revisjonen mye raskere og mer effektivt.
Er du nysgjerrig på hva et dedikert system for finansforvaltning kan bety for virksomheten?